中国人民银行于7月2日印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（银发〔2025〕124号），明确要求相关从业机构对单笔或日累计人民币10万元及以上（含等值外币）现金交易执行反洗钱程序。
根据《办法》规定，涉及上述金额的交易需执行三项合规措施：一是落实客户尽职调查，结合客户特征与交易风险开展身份核查；二是遵循’了解你的客户’原则实施风险评估；三是自交易发生日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
该监管要求将于2025年8月1日正式生效，标志着贵金属和宝石流通领域被全面纳入金融监管框架。